Przydatne słownictwo i zwroty angielskie związane z pracą agenta ubezpieczeniowego. Useful English Vocabulary and Phrases Related to the Job of an Insurance Agent.

 

Premium - składka ubezpieczeniowa

Policyholder - ubezpieczony, właściciel polisy

Underwriting - ocena ryzyka ubezpieczeniowego

Claim - roszczenie, zgłoszenie szkody

Deductible - udział własny, franszyza

Coverage - zakres ubezpieczenia

Beneficiary - beneficjent, osoba uposażona

Endorsement - aneks, dodatkowe ubezpieczenie

Risk assessment - ocena ryzyka

Policy - polisa

Renewal - odnowienie polisy

Exclusion - wyłączenie odpowiedzialności

Liability - odpowiedzialność cywilna

Actuary - aktuariusz

Broker - broker ubezpieczeniowy

Lapse - wygaśnięcie polisy

Quote - wycena ubezpieczenia

Underwriter - osoba oceniająca ryzyko ubezpieczeniowe

Term insurance - ubezpieczenie terminowe

Whole life insurance - ubezpieczenie na całe życie

 

 

The Role of an Insurance Agent

Insurance agents play a crucial role in the financial sector by helping individuals and businesses protect themselves against various risks. Their primary responsibility is to sell insurance policies to clients, advising them on the best coverage options based on their needs and financial situation.

 

When a client seeks insurance, the agent begins by assessing their risk profile. This process is known as underwriting. The agent gathers information about the client's health, lifestyle, and financial status to determine the level of risk they present to the insurance company. Based on this assessment, the agent offers a quote, which is the cost of the insurance premium.

 

Once the client agrees to the terms, the agent helps them complete the necessary paperwork to purchase the policy. The insurance agent must ensure that the client fully understands the coverage, exclusions, and any deductibles that apply.

 

An insurance agent also provides ongoing support to clients. They assist with the renewal of policies, update coverage as needed, and help clients file claims in the event of a loss. If a policyholder needs to make a claim, the agent guides them through the process, explaining what is covered and what documentation is required.

 

In addition to selling policies, insurance agents often work closely with underwriters, actuaries, and brokers to develop new insurance products and ensure that they meet the needs of their clients. Their role requires a strong understanding of risk management, excellent communication skills, and a deep knowledge of the insurance industry.

 

Overall, the job of an insurance agent is dynamic and involves a combination of sales, customer service, and risk assessment. It's a profession that requires a high level of trust and integrity, as clients rely on their agents to protect their most valuable assets.

 

Questions

What is the primary responsibility of an insurance agent?

What does the process of underwriting involve?

How does an insurance agent determine the cost of an insurance premium?

What role does an insurance agent play when a client needs to file a claim?

Name two other professionals insurance agents often work closely with.

Rola Agenta Ubezpieczeniowego

Agenci ubezpieczeniowi odgrywają kluczową rolę w sektorze finansowym, pomagając osobom fizycznym i firmom chronić się przed różnymi ryzykami. Ich głównym zadaniem jest sprzedaż polis ubezpieczeniowych klientom, doradzanie im w wyborze najlepszych opcji ubezpieczenia w zależności od ich potrzeb i sytuacji finansowej.

Kiedy klient poszukuje ubezpieczenia, agent zaczyna od oceny jego profilu ryzyka. Proces ten nazywany jest underwritingiem (oceną ryzyka). Agent zbiera informacje na temat zdrowia, stylu życia i sytuacji finansowej klienta, aby określić poziom ryzyka, jakie stanowi on dla firmy ubezpieczeniowej. Na podstawie tej oceny agent przedstawia wycenę, czyli koszt składki ubezpieczeniowej.

Gdy klient zgodzi się na warunki, agent pomaga mu wypełnić niezbędne dokumenty do zakupu polisy. Agent ubezpieczeniowy musi upewnić się, że klient w pełni rozumie zakres ubezpieczenia, wyłączenia oraz wszelkie obowiązujące franszyzy.

Agent ubezpieczeniowy zapewnia również ciągłe wsparcie dla klientów. Pomaga w odnawianiu polis, aktualizowaniu zakresu ubezpieczenia w miarę potrzeb oraz wspiera klientów w składaniu roszczeń w przypadku wystąpienia szkody. Jeśli ubezpieczony musi złożyć roszczenie, agent prowadzi go przez cały proces, wyjaśniając, co jest objęte ubezpieczeniem oraz jakie dokumenty są wymagane.

Oprócz sprzedaży polis, agenci ubezpieczeniowi często współpracują ściśle z underwriterami, aktuariszami i brokerami, aby opracowywać nowe produkty ubezpieczeniowe i zapewniać, że spełniają one potrzeby klientów. Ich rola wymaga silnego zrozumienia zarządzania ryzykiem, doskonałych umiejętności komunikacyjnych oraz głębokiej wiedzy na temat branży ubezpieczeniowej.

Ogólnie rzecz biorąc, praca agenta ubezpieczeniowego jest dynamiczna i obejmuje połączenie sprzedaży, obsługi klienta i oceny ryzyka. Jest to zawód, który wymaga wysokiego poziomu zaufania i uczciwości, ponieważ klienci polegają na swoich agentach w kwestii ochrony swoich najcenniejszych aktywów.

Pytania

1. Jakie jest główne zadanie agenta ubezpieczeniowego?
2. Co obejmuje proces underwritingu?
3. W jaki sposób agent ubezpieczeniowy ustala koszt składki ubezpieczeniowej?
4. Jaką rolę odgrywa agent ubezpieczeniowy, gdy klient musi złożyć roszczenie?
5. Wymień dwóch innych profesjonalistów, z którymi agenci ubezpieczeniowi często współpracują.